人利用POS机年套现超亿元部件

4人利用POS机1年套现超2.5亿元

昨天，南京下关法院并回答问题。审理了一起POS机刷卡套现案，四名被告以虚开始（很坑爹构交易的方式，利用POS机帮信用卡持卡人直接取现，被指控犯有非法经营罪，其中主犯陈猛被指为人非法套现金额高达1.33亿元，其他三名被告被指控涉案金额从数百万到上亿元不等，总额超2.5亿元。面对指控，四名被告表示金额没那么多，公诉方则认为证据确凿，事实清晰明确。公诉机关还在庭审中指出，金融部门对POS机的审发把关不严，对POS机使用监管不力，快报通过对银行及业内人士的采访调查，也间接印证了这一点。持续一天的庭审结束后，法官并未当庭宣判。案情回顾POS机转手数次疯狂套现本案的主犯叫陈猛，他自然也是这个故事的主角。自从他买回别人丢弃的一台POS机后，业务蒸蒸日上，可谓是数钱数到手软。正所谓成也是它，败也是它，最终陈猛栽跟头，就是栽在了POS机上。首任主人只用了1个月35岁的陈猛是南京人，高中学历，案发前一直没有正当职业。2009年3月，有个叫吴红的人找到他，说想申请个POS机替人刷信用卡套现。当时陈猛手头也没什么事做，就决定帮吴红申请POS机，从中赚点钱。随后，陈猛拿着吴红的身份证，找人帮忙在扬州高邮市帮吴红注册了一个五金经营部，并在当地申领了一个POS机。紧接着，吴红在南京新街口租了房，开始帮人刷卡套现，但一个多月后，吴红就把POS机转给了陈猛，为此陈猛还支付了几千元费用。他接手后生意火了此后，陈猛自己在南京珠江路租了写字楼，利用这台POS机为别人刷卡套现，偶尔也会使用别人的POS机。每笔交易，陈猛会收取1%至2%的手续费。比如客户去找陈猛刷1万元时，最终到手的钱是9900元，被扣掉的100元是手续费。如果是在我自己的POS机上刷，银行会扣20元，我能赚80元。由于深谙刷卡套现的商机，再加上不少客户的口耳相传，陈猛的生意逐渐火了起来。陈猛自己忙不过来，还找了个叫阿江的帮手。24岁的阿江是大专毕业，一直没有正当职业。从2009年7月开始，阿江来到陈猛这里上班，工资起初是每月1000元，后来涨到每月1800元。平日里，五金经营部的POS机捆绑账户的钱，会直接转入阿江的两张借记卡里，而阿江的任务则主要是转账取钱。同行合作玩一仆多主2009年8 月，陈猛自己因资金缺乏，便向刚认识的一个叫孙淼的女人借钱。几经协商后，陈猛保证孙淼拥有这台五金经营部POS机的使用权。随后，孙淼在南京洪武路上租了房，做起与陈猛相同的勾当。作为交换条件，孙淼每天会按时将一笔10万元左右的款项打入阿江的借记卡内，阿江每天上班的第一件事，就是去银行把卡里的钱取出来，方便客户刷卡时支取现金。都说同行是冤家，可陈猛和孙淼两人却是亲密无间。他们各自的POS机并非一台，除了共用这台五金经营部的POS机，还会互相交换POS机使用。有时候，一些想做刷卡套现，但手里又没有POS机的同行会找机主们借用，这被陈猛称之为过账。他们拿来的信用卡，在我持有的POS机上刷一下，我等钱到账后转给他们，收取千分之一的手续费。如果是我用别人的POS机刷卡的话，也要支付机主手续费。 1 2 下一页